Шаг 1: Понимание основ фондового рынка

Прежде чем вкладывать деньги, важно разобраться в базовых принципах.

Что такое акции?
Акции – это доля в компании. Покупая акцию, вы становитесь совладельцем бизнеса и можете получать доход за счет роста её стоимости или дивидендов.

Как формируется цена?
Цена акций определяется спросом и предложением на фондовом рынке. Она может меняться под влиянием новостей, финансовых отчетов компании, экономических факторов.

Основные игроки рынка:
Частные инвесторы
Инвестиционные фонды
Центральные банки
Алгоритмические трейдеры

Шаг 2: Определение риск-профиля и выбор стратегии

Определение риск-профиля Перед тем как инвестировать, важно понять свою готовность к риску. Определить свой риск-профиль можно с помощью специальных онлайн-тестов или консультации с финансовым экспертом. Выделяют три основных типа инвесторов: Консервативный – минимальные риски, предпочтение облигациям и дивидендным акциям. Умеренный – сбалансированный портфель акций крупных компаний и облигаций. Агрессивный – высокие риски, вложения в быстрорастущие компании, IPO, криптовалюту.

Следуя своему риск-профилю, можно выбрать оптимальную стратегию и избежать эмоциональных решений.

Долгосрочное инвестирование (Buy & Hold) – покупка акций крупных компаний и их удержание на протяжении нескольких лет.
Дивидендные инвестиции – вложение в акции, которые регулярно выплачивают дивиденды. Про дивидендную стратегию читайте статью «Стратегия формирования пенсионного инвест портфеля«.
Спекулятивные стратегии – активная торговля с целью покупки на падении и продажи на росте. Требует глубокого анализа.

Выбор стратегии зависит от вашего риск-профиля, капитала и целей. Например, консервативные инвесторы чаще выбирают дивидендные акции и облигации, в то время как агрессивные трейдеры склонны инвестировать в быстрорастущие технологические компании. Определение своего уровня допустимого риска поможет вам избежать неоправданных потерь и создать сбалансированный портфель.

Шаг 3: Как избежать ошибок новичка?

Не инвестируйте все деньги в одну компанию – диверсифицируйте портфель. Например, если одна отрасль пострадает от экономического кризиса, вложения в другие сферы помогут снизить общий риск потерь.
Не вкладывайте больше, чем готовы потерять – акции могут просесть в цене. Определите для себя комфортный уровень риска, например, инвестируя только ту сумму, которую вы готовы не трогать в течение нескольких лет.
Не поддавайтесь эмоциям – резкие скачки рынка могут спровоцировать необдуманные решения. Установите стоп-лоссы и заранее определяйте уровни выхода из сделки, чтобы минимизировать влияние эмоций на инвестиционные решения.
Не игнорируйте фундаментальный и технический анализ – используйте данные, а не интуицию. Например, перед покупкой акции анализируйте финансовую отчетность компании и следите за графиками ее стоимости, чтобы определить оптимальный момент для входа.

Шаг 4: Инструменты для анализа

Фундаментальный анализ – изучение отчетности компаний (P/E, EBITDA, выручка, долги).
Технический анализ – анализ графиков и трендов для поиска точек входа.
Новости и макроэкономика – влияние политики, инфляции и решений центробанков на рынок.

Вывод

Инвестирование в акции – это не лотерея, а системный процесс, требующий знаний, анализа и терпения.
Диверсифицируйте портфель
Используйте аналитику
Не поддавайтесь эмоциям
Следуйте стратегии

А какие стратегии инвестирования используете вы? Делитесь в комментариях!

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией!

Запись Как инвестировать в акции и не потерять деньги? впервые появилась в блоге Миллион рублей.

Что такое активный доход?

Активный доход – это деньги, которые вы получаете в обмен на затраченное время и усилия. Если вы прекращаете работать, доход тоже прекращается.

Примеры активного дохода:

Зарплата от работодателя
Оплата за фриланс-услуги
Гонорары за консультации
Доход от почасовой работы

Преимущества активного дохода:

Стабильность – если у вас есть работа, то вы получаете фиксированный доход.
Быстрое получение денег – вы сразу видите результат работы.
Простота – не требует больших стартовых вложений.

Недостатки активного дохода:

Ограничение по времени – нельзя работать 24/7.
Зависимость от работодателя или клиентов.
Нет заработка в случае болезни или отпуска.

Что такое пассивный доход?

Пассивный доход – это деньги, которые поступают вам регулярно, даже если вы не тратите на это много времени. Однако его создание часто требует инвестиций либо усилий на старте.

Примеры пассивного дохода:

Дивиденды от акций
Доход от сдачи недвижимости
Прибыль от бизнеса без вашего активного участия
Авторские отчисления (книги, музыка, курсы)
Партнерские программы и реферальные ссылки

Преимущества пассивного дохода:

Свобода – можно зарабатывать, даже не работая каждый день.
Долгосрочная перспектива – со временем пассивный доход может полностью заменить активный.
Финансовая защита – несколько источников дохода дают стабильность.

Недостатки пассивного дохода:

Требует стартового капитала или времени на создание.
Риски потерь (инвестиции, падение спроса на продукт).
Иногда требует постоянного контроля (аренда, бизнес).

Какой доход выбрать?

Выбор зависит от ваших целей и возможностей. Оптимальный вариант – комбинировать оба типа дохода.

Если вам нужен быстрый заработок, выбирайте активный доход.
Если вы хотите финансовой свободы в будущем, начните создавать пассивный доход.
Лучший вариант – работать и инвестировать часть заработанного, создавая активы, которые со временем начнут приносить пассивный доход. Именно долгосрочная стратегия и финансовая дисциплина позволяют достичь устойчивой финансовой независимости.

Примером такой долгосрочной стратегии является формирование пенсионного инвест портфеля.

Вывод

Активный доход дает стабильность, а пассивный – свободу. Но полная финансовая независимость возможна только при грамотном сочетании обоих источников дохода.

Какой доход вы предпочитаете? Делитесь мнением в комментариях!

Запись Пассивный доход vs. Активный доход: что выбрать? впервые появилась в блоге Миллион рублей.

Суть стратегии пенсионного инвест портфеля

Суть данной стратегии заключается в формировании дивидендного портфеля из акций Российских компаний.

Планируемые финансовые показатели стратегии:

• Горизонт инвестиций: 20 лет;
• Ежемесячные пополнения: 10 000 рублей;
• Расчетный (ориентировочный) уровень доходности: 25%;
• Сумма пополнений: 2 400 000 рублей;
• Капитал через 20 лет: 68 000 000 рублей;

Каждый месяц я покупаю акции крупных, стабильных и (или) перспективных компаний, которые платят дивиденды.

Полученные дивиденды я реинвестирую, т.е. покупаю на эти деньги акции. Таким образом ускоряю рост объема моего портфеля.

Акции некоторых компаний, которые показали сильный рост и превысили целевую стоимость я продаю для покупки других перспективных акций или повторно покупаю те же акции после снижения стоимости.

Закупку акций осуществляю небольшими суммами и максимально диверсифицирую портфель, но это уже нюансы, о которых расскажу немного позже.

По итогу у меня будет сформирован капитал из акций компаний, которые будут платить дивиденды, т.е. мою пенсию. А при необходимости я смогу продать акции, чтобы совершить какую-то крупную покупку. Ну, мало ли.

Сколько денег нужно инвестировать

Сумма инвестиций зависит от финансовых возможностей и конечной цели.

Мою цель вы видели в основных финансовых показателях выше по тексту. В настоящее время я инвестирую минимум по 10 тысяч рублей в месяц без учета реинвестирования. В дальнейшем по возможности сумму буду увеличивать.

Есть несколько правил, которые я соблюдаю при инвестировании:

1. Использую только те деньги, которые не потребуются для жизни и о которых можно просто не думать.
2. Ни в коем случае не использую кредитные средства.
3. Каждый месяц пополняю кошелек на одну и туже минимальную сумму.
4. Не вывожу деньги из портфеля.
5. Не переживаю за деньги при просадке (снижении стоимости акций), например, в кризис.
6. Не продаю акции на падении, если падение не связано с банкротством компании и аналогичными новостями, которые наиболее вероятно приведут к ликвидации компании.

Если появляются дополнительные свободные деньги, то могу докупить акции на локальной просадке стоимости, но при этом не трачу сразу большую сумму, а распределяю небольшими долями.

Как понять, какие акции и когда покупать

Самое важное в данной стратегии — это правильный выбор акций для покупки в тот или иной момент времени.

Если мы говорим про момент покупки, то я покупаю на падении, а не на росте. Конечно, если падение не является следствием краха компании, и прослеживаются перспективы к росту.

На росте также можно покупать при условии, что цена акций еще далека до максимальной с учетом потенциала.

При выборе компаний нужно учитывать показатели компании такие как фундаментальный анализ, дивидендную политику, перспективы, рентабельность, ликвидность и другие показатели при необходимости.

Если вы не хотите самостоятельно анализировать показатели компаний и разбираться в этих процессах, то есть более простые способы выбора:

• Подумайте, пользуетесь ли вы и ваши знакомые услугами компании. (Например, наверняка многие пользуются Сбербанком).
• Из известных вам компаний выберите самые развивающиеся и популярные. (Хорошим примером масштабирования и развития является Яндекс).
• Воспользуйтесь бесплатным анализом экспертов. (Например, такие сводки есть у некоторых брокеров, в том числе у моего. Ссылку на моего брокера дам ниже по тексту).
• Воспользуйтесь стратегиями опытных платных экспертов. Я выбрал именно этот вариант.

Я сделал свой выбор в пользу эксперта Алексея Линецкого с 13 летним опытом из клуба «Мир без границ» Александра Кондрашова.

У него есть платная подписка на стратегию дивидендного портфеля с покупками на сумму 10К в месяц.

Что я получил от подписки:

1. Сигналы к покупке/продаже акций с указанием компании, точек входа/выхода, кратким описанием компании и обоснования покупки.
2. Обучающий курс (тренинги), вебинары от Алексея.
3. Личный кабинет с историей покупок.
4. Онлайн служба поддержки.
5. Новости из мира инвестиций.

На данный момент стоимость годовой подписки на стратегию «Дивидендный портфель 10к» составляет 20 000 рублей. Подать заявку и узнать актуальную стоимость можете по этой ссылке.

Я собираю портфель с августа 2021 года, пережил кризис (долгое время не покупал акции). Успел сделать несколько отчетов по моему пенсионному портфелю. С одним из отчетов можете ознакомиться в статье «Пенсионный инвест портфель. Май 2024«.

Советы и бонусы, которыми можно воспользоваться

Бонусы, которые можно использовать в данном инструменте:

1. При открытии ИИС (индивидуального инвестиционного счета) можно получить налоговый вычет. 13% от пополнения ИИС, но не более 52 000 рублей и не более суммы уплаченного НДФЛ.
2. Некоторые брокеры дают в подарок акции при открытии брокерского счета, в том числе и брокер, которым пользуюсь я.

Как и обещал даю ссылку на моего брокера, который даёт виртуальную акцию в подарок до 20 000 рублей за открытие брокерского счета.

ВНИМАНИЕ! Для получения виртуальных акций необходимо ввести промокод — TINVESTPROMOU.

Есть еще важные моменты, которые я хочу отметить по пенсионному портфелю:

1. Чем раньше начать формирование портфеля, тем быстрее достигнете результата, особенно если начинать в кризис, когда стоимость акций ниже.
2. Можно вкладывать разные суммы денег, например, сэкономленных на избавлении от вредных привычек.
3. Необходима диверсификация портфеля. Класть все яйца в одну корзину, т.е. покупать акции одной компании на всю сумму, очень рискованно. У меня в портфеле на данный момент акции 54 разных компаний.
4. Риски вложений в акции крупных и стабильных компаний с учетом диверсификации портфеля минимальные.

В случае кризиса стоимость акций может сильно упасть, но рано или поздно кризис закончится, а я инвестирую на долгий срок, и в кризис буду также покупать акции по сниженной стоимости «со скидкой».

Статья не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией.

Запись Стратегия формирования пенсионного инвест портфеля впервые появилась в блоге Миллион рублей.

Самые надежные вложения денег

В период экономического и политического кризиса самым надежным вложением, по моему мнению, является недвижимость — квартира, дом, дача, коттедж, таунхаус, земельный участок. Кто-то еще добавит, что золото также является надежным вложением. Не могу согласиться с этим мнением, и вот почему.

• У золота меняется стоимость, как у любого рыночного товара. В краткосрочной перспективе это может быть болезненное падение.
• Имеется разница между ценой продажи и покупки в банке. И это довольно существенная разница.
• Стоимость также зависит от состояния слитка.
• Слиток золота не сделает вашу жизнь удобнее или приятнее в отличии от недвижимости.

К сожалению, в связи с резким скачком цен на недвижимость и автомобили, не у всех поднимается рука на их покупку. Но возвращаясь к текущей рыночной ситуации на период июля 2022 года нужно отметить, что цены на недвижимость и автомобили начали немного снижаться также, как и процентные ставки по кредитам. Это придает немного смелости для вложения в недвижимость.

Кстати, сам по себе кредит или ипотека, тем более льготная, может стать выгодным вложением. Об этом я рассказывал в статье «Стоит ли брать кредит?! Мой опыт«. Также для более удобного рассмотрения различных предложения банков и мфо была создана страница credit.mlnrub.ru, на которой представлены основные условия по кредитам различных организаций.

Диверсификация вкладов — раскладываем яйца по корзинам

Надеюсь, что все знают, что вкладывать все свои деньги в одно место, например, банк или компанию, является довольно рискованной затеей.

Поэтому я распределил свои накопления следующим образом:

• Банковский вклад под 9%
• Накопительный счет под 9.5%
• Банковский вклад в другом банке под 8,8%
• Облигации федерального займа РФ
• Облигации двух Республик
• Дивидендные акции компаний России
• Акции иностранных компаний в долларах
• Крупные и популярные фонды ETF

Далее по статье расскажу подробнее по основным направлениям для вложений.

Банковские вклады и накопительные счета

В начале кризиса можно было воспользоваться моментом и открыть очень выгодные банковские вклады и накопительные счета по ставке около 21% годовых. Это было связано с резким повышением ключевой ставки центрального банка для стабилизации ситуации с оттоком капитала.

Кто рискнул и воспользовался моментом, не прогадали, так как экономика устояла, а вместе с этим произошло понижение ставок по вкладам. К сожалению, я успел открыть вклад только под 15 процентов на 3 месяца и только на часть своих накоплений. Срок прошел и настало время искать новые способы вложения денег.

Наиболее выгодным для меня, как для зарплатного клиента Газпромбанка, стало открытие накопительного счета «Трать и копи» и «Управляй процентом» с процентной ставкой до 10,5 процентов, а также вклада копить с процентной ставкой до 8,8%.

Накопительный счет «трать и копи» Газпромбанка

Повышенная процентная ставка в данном случае обеспечивается наличием премиальной карты с подключенной программой лояльности «процент+». Также необходимо обеспечивать ежемесячные траты по карте более 50 тысяч рублей или более 100 тысяч рублей, что даст более большой прирост процентной ставки.

Подходит такой счет для людей, у которых ежемесячные траты составляют более 50 тысяч рублей, и которые являются зарплатными клиентами Газпромбанка, что в сочетании дает бесплатное обслуживание по премиальной карте. Сама карта имеет дополнительные бонусы, такие как доступ в бизнес залы аэропортов и обслуживание в банке без очереди.

Накопительный счет «управляй процентом» Газпромбанка

Для повышения ставки по данному счету необходимо в первую часть расчетного месяца делать пополнения счета, что увеличивает процентную ставку. Подходит для людей, которые готовы к ежемесячному пополнению накопительного счета.

Если кого-то заинтересовал данный вклад, то можете узнать подробности по этой ссылке.

Вклад «копить» Газпромбанка

Вклад «копить» также связан с программой лояльности «процент+», премиальной картой и ежемесячными тратами. В отличии от накопительного счета с него нельзя снимать деньги в течении заданного периода. Именно поэтому я открыл как счет, так и вклад. Хочется иметь запас денег с возможностью их частичного снятия, но, чтобы деньги при этом работали.

Сначала я открыл счет «управляй процентом», который на тот период был со ставкой 15%, а после её снижения перешел уже на счет «управляй процентом» со ставкой до 10,5%.

Вклад «Оптимальный» от Совкомбанка

На банковских вкладах может быть застрахована только сумма до 1,5 миллиона рублей и неизвестно, как санкции могут повлиять на тот или иной банк. Поэтому я открыл дополнительный вклад в Совкомбанке под 9%.

Облигации, акции и фонды — инвестиции в ценные бумаги

Подписчики блога «Миллион рублей» помнят, что я уже 2 года занимаюсь инвестициями в ценные бумаги и пробовал самые разные инструменты для заработка.

Инвестировал я сразу у нескольких брокеров: Тинькофф инвест, Фридом Финанс и United Traders.

United Traders я использовал для знакомства с IPO, так как там не нужно было иметь статуса квалифицированного инвестора. UT не является брокером как таковым и их сайт был заблокирован Роскомнадзором. До этого я перевел все деньги в Фридом Финанс и получил статус квалифицированного инвестора.

На Фридом Финанс у меня в основном были долларовые трейдерские сделки и после подорожания доллара я принял решение продать все доллары и вывести. Хорошо, что успел это сделать по цене более 90 рублей за доллар.

На текущий момент я использую только Тинькофф инвестиции с долгосрочными инвестициями.

Пенсионный портфель

В первом «пенсионном портфеле» у меня акции дивидендных российских компаний и долгосрочные выпуски облигаций федерального займа (ОФЗ). Данный портфель я планирую пополнять всю жизнь на 10 тысяч рублей ежемесячно, что не оказывает существенного влияния на жизнь. Горизонт инвестиций на всю жизнь. Не хочу полагаться только на государственную пенсию.

Среднесрочный портфель

Во втором портфеле у меня акции крупных иностранных компаний, среднесрочные облигации ОФЗ, крупные фонды. Горизонт инвестиций около 3-5 лет до планируемой крупной покупки.

Среднесрочный счет я открыл в рамках индивидуального инвестиционного счета, по которому я уже 2й год подряд делаю налоговый вычет в размере 13% от внесенной суммы. Можно получать не более 52000рублей в год в течении 3х лет.

Если кому-то будет интересно открыть ИИС и узнать, как можно получить налоговый вычет, то пишите в комментариях. Могу поделиться своим опытом оформления вычета. Ссылку на открытие счета оставил выше.

Падение рынка — хороший момент для вложений

С кризисом произошло сильное падение рынка и стоимости ранее купленных мной ценных бумаг. Но так как за любым кризисом рано или поздно следует восстановление, то докупая ценные бумаги по сниженной стоимости, в среднесрочной и долгосрочной перспективе наиболее вероятен выход в прибыль.

А для людей, которые еще не инвестировали в акции, период кризиса также может стать очень удачным моментом для старта.

Подробнее об инвестициях можете почитать в моей статье «Как начать инвестировать новичку«.

В заключении данной статьи напоминаю о самом главном — диверсифицируйте вложения, делите деньги на те, что нужны для жизни прямо сейчас и те, что можно вложить в короткий, средний и долгий срок. Всем удачных инвестиций в кризис 2022 года.

Запись Инвестиции и вклады в кризис 2022 года впервые появилась в блоге Миллион рублей.

Давайте рассмотрим, что такое брокерский счет и определимся со стратегией работы с ним. Если не использовать узкоспециализированную терминологию, брокерский счет (БС) является разновидностью персонифицированного банковского счета, созданной специально для проведения биржевых операций. В зависимости от типа счета лицо может иметь либо один, либо бесконечное количество счетов. Процесс работы с любым БС аналогичен банковскому – для начала счет пополняют средствами, а потом используют их для приобретения активов.

Процесс пополнения инвестор может произвести любым удобным для себя способом: через кассу банка офф-лайн, переводом из других карт или счетов в мобильном приложении или на официальном сайте банка через веб-версию. Реквизиты счета становятся доступны на первый-второй день после открытия – именно тогда счет считается полностью «готовым к употреблению». Некоторые виды счетов можно пополнять любой иностранной валютой.

Всего выделяют несколько видов брокерских счетов:

1. Наличные – это самые распространенные БС, часто называемые стандартными. С ними можно выходить на международные биржи, пополнять любой валютой. Количество таких счетов может быть неограниченным у любого владельца, даже у физического лица.
2. Льготные – каждое государство выбирает свой вид счета. В России главный льготным БС является индивидуальный инвестиционный счет (ИИС). Он может быть только одним и рублевым, но при заработке на активах российских компаний он дает возможность либо не платить налог 13% НДФЛ с инвестиционного заработка, либо получать налоговые вычеты с суммы, внесенной на счет в течение календарного года. Доступ на международную арену ИИС не дает.
3. Опционные – нельготные счета, дающие возможность торговать довольно редкими ценными бумагами (опционами). По своему функционалу они максимально приближены к наличным брокерским счетам.
4. Маржинальные – их выделяют в особую группу, поскольку они дают своим владельцам ряд дополнительных услуг. Как правило, при открытии маржинальных счетов за дополнительную плату брокеры дают возможность получать кредитное «плечо» для вхождения на рынок, получать ускоренные выводы и многое другое.

Важно отметить, что брокерские счета нужны именно для торговли нематериальными активами. Вложения в золото, антиквариат, недвижимость (в том числе зарубежную) проводятся совсем по иной схеме.

Запись Что такое брокерский счет и каким он может быть впервые появилась в блоге Миллион рублей.

Содержание:

О компании UnitedTraders

Причины блокировки сайта

Что делать инвесторам из России

Вывод денег из United Traders

Где я участвую в IPO и инвестирую

О компании UnitedTraders

Ранее в своей статье «Почему я выбрал United Traders, а не Freedom Finance для IPO?!» я уже обращал внимание на то, что UnitedTraders не является брокером. Но тогда мы рассматривали компанию за её преимущества, которые в итоги вышли ей боком.

Также повторюсь, что вкладывая деньги в инвестиционной компании вы не являетесь владельцем акций. Вы передаете свои деньги посреднику для совершения операций. Но стоит отметить, что с Юнайтед Трейдерс все отношения закреплялись официальным договором при создании счета.

Причины блокировки сайта

Для нашего правительства регулирование инвестирования стало важнейшей задачей. Это связано с резким ростом количества частных инвесторов в нашей стране. Тем более, что вместе с этим сократилось количество банковских вкладов. Люди начали понимать, что существуют и более выгодные вложения денег.

Как следствие регулирования появились лицензии и реестры. Если иностранная компания не имеет лицензии Банка России, а при этом занимается деятельностью с гражданами РФ, добро пожаловать в черный список. Нет в реестре? Аналогично…

Черным списком я назвал список организаций с признаками нелегального профессионального участника рынка ценных бумаг.

В этот список попал и United Traders, а точнее компания зарегистрированная в Талине под именем «UT Exchange OU». Стоит сказать, что в данный список также входят такие брокеры как Alpari, инвестиционная компания Exante (XNT LTD) и другие.

Что делать инвесторам из России

Сооснователь проекта Белоусов Дмитрий заявил, что открыть счет в United Traders из России с 25 августа будет невозможно.

Что же делать людям, которые не только имеют деньги на счетах UT, но и инвестировали их?

Несмотря на то, что сайт United Traders заблокирован, все не так критично. Фактически проект работает и сайт тоже, но есть ограничения по доступу на него аудитории из РФ. Обойти блокировку можно использовав VPN соединение. Есть очень много приложений, которые вам помогут.

Я и сам являлся инвестором United Traders, о чем неоднократно писал в своих статьях.

Несмотря на то, что UT были удобны для инвестирования я понимал, что нужно переходить к другому брокеру. Почему? А слишком все было просто и участвовать мог абсолютно любой человек.

Но все мы помним, что Правительство потребовало иметь статус Квала для участия в IPO. В то же время в Юнайтед Трейдерс статус Квалифицированного инвестора (Квала) не важен.

Неувязка получается. А с нашими регуляторами неувязок не должно быть.

Вывод денег из United Traders

Если хотите, то можно попробовать вывести деньги стандартными средствами или связаться с техподдержкой. Но помните про необходимость применения VPN.

На этот счет Анатолий Радченко (партнер Белоусова) сообщил, что у UT достаточно ликвидности, чтобы покрыть все обязательства перед клиентами.

Предлагаю вам посмотреть видео обращение руководства компании.

Где я участвую в IPO и инвестирую

Теперь половина моих инвестиций у брокера Фридом Финанс, а вторая половина у Тинькофф инвестиции.

• Счет на Freedom Finance я использую для IPO и рискованных спекулятивных вложений.
• ИИС счет в Тинькофф использую для инвестирования в долгосрок и среднесрок.
• Брокерский счет в Тинькофф начал использовать для формирования пенсионного портфеля на дивидендных компаниях.

Да, для участи в IPO Фридом требует статуса Квалифицированного инвестора. Время инвестирования в UT я и использовал для получения статуса Квала.

Запись Сайт United Traders заблокирован. Где я участвую в IPO? впервые появилась в блоге Миллион рублей.

И хотя рынок криптовалют переполнен площадками, где собираются владельцы битков, найти надежную биржу будет несложно, если знать критерии, в соответствии с которыми нужно осуществлять поиск.

Платформа для сделок с криптовалютами должна не только быть хорошо защищенной, демонстрирующей высокий уровень безопасности данных, оснащенной инструментами KYC, но и иметь высокий рейтинг среди пользователей и получать отличные отзывы. Также важна высоколиквидность, характеризующаяся большим количеством сделок в единицу времени.

Доверяйте биржам с выгодными условиями сотрудничества!

В ходе поиска хорошей платформы для торгов, обратите внимание то, какие выдает рынок криптовалют новости. Если у биржи наметились проблемы, это может всплыть в новостной ленте. Не поленитесь также зайти на тематические форумы и почитать отзывы о разных платформах, сравнения, характеристики, рекомендации бирж. Это может сберечь нервы и деньги в будущем.

Кстати, помимо признаков солидности ресурса, он также должен предлагать оптимальные условия совершения сделки. Например, брать комиссию в пределах 0,1-0,25% от суммы, предоставлять опции пополнения счета и вывода средств, располагать полным функционалом места для хранения и обмена криптовалют.

Запись Как выбрать площадку для покупки биткоина? впервые появилась в блоге Миллион рублей.

Это удобно не только тем, что теперь не нужно устанавливать Аврору, но и тем, что компания делает для вас подборку наиболее перспективных, по их мнению, «Спаков».

ВНИМАНИЕ! Если вы новичок в мире инвестиций, то советуем сначала прочитать статью «Как начать инвестировать новичку«.

Что такое SPAC компании?!

SPAC компания (Special purpose acquisition company) — компания, специализированная на слиянии и поглощении.

Это означает, что SPAC компании созданы специально для слияния и поглощения другой частной компанией, которая хочет выйти на биржу, но у неё нет возможности сделать это через процедуру IPO.

Дело в том, что выход в IPO довольно сложная и дорогостоящая процедура, которую могут позволить себе не все компании. Для таких компаний и создаются бланковые компании или компании-пустышки.

Не буду погружать вас в нюансы, поэтому опишу механизм как можно проще.

Жизненный цикл SPAC компаний

1. Решение спонсора о запуске SPAC — компания или частное лицо решают создать СПАК компанию.
2. Создание холдинговой компании — создается бланковая компания (пустышка).
3. Созданная компания выходит на IPO — подается стандартный набор инструментов, но так как компания по сути ничего не делает, то им проще пройти регистрацию.
4. Запуск роудшоу для поиска инвесторов — отличие от классического IPO в том, что рекламируется коллектив компании, её опыт без отсылки к конкретному виду деятельности (он еще не определен).
5. Продаются паи компании — паи представляют собой акции компании стоимостью, как правило, в $10. Собранные о продажи деньги зачисляются в «слепой» траст и не могут быть использованы до момента поглощения.
6. SPAC компания становится публичной — в этот момент компания торгуется на бирже и доступна для розничных покупателей. При этом будущее компании все еще туманно, но инвесторы принимаю решение об инвестициях основываясь на слухах о поглощаемой компании или на оценке спонсоров, которые создали СПАК.
7. Поиск компании для поглощения — спонсоры могут начинать поиск поглощаемой компании, как только компания становится публичной. Обычно дается 2 года на поиск, а если за это время поглощения не произошло, то СПАК расформировывается, а деньги возвращаются акционерам.
8. Вывод целевой компании на фондовый рынок — голосование за выбранную цель, привлечение дополнительных средств (при необходимости), одобрение регулятора и присвоение тикера. Тикер компании меняется, например, многие знают компанию Virgin Galactic (SPCE), которая была приобретена SPAC компанией SPAC Social Capital (IPOA) в 2019 году.

Где купить акции SPAC компании?!

1. Если вы можете подтвердить статус квалифицированного инвестора, то акции СПАКов можете купить через брокера, например, Фридом Финанс.
2. Через трейдинг платформу Aurora.
3. Через сайт United Traders (сайт заблокирован!).

Сегодняшняя наша статья как раз про появление 3 варианта приобретения акций.

Внимание! Приобретая акции на сайте UT, вы фактически не становитесь их владельцем, а даете свои деньги профессиональному трейдеру для их приобретения и получения выгоды при удачном поглощении и росте акций.

Приобретение акций по 3 варианту наиболее простой вариант для новичков.

На данный момент 10.03.2021 доступны инвестиции в 3 разных SPAC компании (см.ниже скриншот). К моменту прочтения инвест идеи СПАК могут поменяться или отсутствовать.

SPAC или IPO? Что выгоднее?!

Продуманные инвестиции в SPAC, как правило, выгоднее чем в классические IPO инвестиции и имеет ряд преимуществ:

• Аллокация SPAC — 100% в отличии от очень низкой аллокации в IPO
• Высокий доход — в среднем до 120%
• Возврат средств в случае, если компания не выполнила слияние

Среди минусов стоит отметить возможный риск затягивания процесса слияния и соответственно заморозки вложенных финансов.

Но только представьте, что изначальная стоимость акций около $10, а после выхода на биржу они могут стоить сотни долларов, но это уже зависит от целевой компании.

Данная статья не является инвестиционной рекомендацией!

Запись SPAC компании теперь в United Traders без Aurora впервые появилась в блоге Миллион рублей.

Где взять деньги на инвестиции?!

Главное условие выделения денег на инвестиции — отсутствие рисков возникновения острой необходимости в данных деньгах.

Деньги, выделенные на инвестиции не должны вызывать у вас сильное чувство страха за их потерю. Эмоции в инвестиция недопустимы.

Начинающий инвестор, переживая за свои деньги, может продать акции в минусе не понимая, что происходит обычная коррекция рынка. При наличии эмоциональной составляющей он зафиксирует убыток, а потом кусая локотки будет смотреть, как акции снова начали расти в цене.

Слив акций при падении и покупка на пике роста — очень распространенное поведение для новичков, которое быстро выводит их из игры.

Лично я на эмоциональном уровне воспринимаю вложенные мной деньги как некие баллы, и следую единственной цели — увеличить их количество.

Учитывая все выше сказанное можно выделить рекомендуемые и запретные источники где взять деньги на инвестиции.

Советуем использовать для инвестиций:

• накопления с зарплаты или выручки — часть денег, которая не являются необходимой для жизни;
• накопления с экономии на необязательных затратах;
• использовать деньги с дополнительного заработка.

Настоятельно не рекомендуем следующие источники:

• кредиты и займы;
• из оборота бизнеса;
• большая часть зарплаты, которая может понадобится для жизни в качестве необходимых (обязательных) затрат.

Подготовка к инвестициям — обучение

Советую перед тем как начать инвестировать изучить основы этого дела:

• виды вложений;
• инвестиционные счета и их особенности;
• как правильно сформировать портфель инвестиций;
• налоги и налоговые вычеты.

Я использовал очень доступное и понятное обучение от Тинькофф инвестиции и даже заработал на этом. Об этом я рассказал в статье «Получил бесплатные акции компаний и удивился«.

Не знаю, долго ли они еще будут дарить акции, но само обучение всегда актуально.

Какого брокера выбрать новичку?!

Выбор брокера обычно происходит с учетом размера комиссии за операции, условий обслуживания, наличия инструментов и расширенного выбора инвестиций.

Чтобы начать инвестировать новичку нужно прежде всего обратить внимание на соответствие брокера следующим условиям:

• иметь максимально простую и понятную платформу для инвестиций;
• функционал платформы должен включать подсказки, обучение, службу поддержки;
• должен быть тариф без абонентской платы;
• наличие предупреждений и ограничений от рискованных инвестиций.

И помните, что вы можете в любой момент сменить брокера. Главное начать с более удобного и понятного в работе.

Куда инвестировать начинающему?!

Тип инвестиций и их количество в портфеле зависят от горизонта инвестиций, но новичку рекомендуется начать с наименее рискованных вложений:

• облигации федерального займа (ОФЗ);
• вечно растущие биржевые фонды;
• акции крупнейших компаний, которые имеют максимальную господдержку.

Более подробно о виде инвестиций с их разделением по рискам и прибыльности я рассказывал в статье «Куда вложить миллион рублей, чтобы заработать в девальвацию и инфляцию«.

Данная статья не является инвестиционной рекомендацией, а заключается в передаче полученного опыта инвестиций на начальном этапе данной деятельности.

Запись Как начать инвестировать новичку впервые появилась в блоге Миллион рублей.

Небольшой капитал или начало в United Traders

Инвестировать в IPO я начал с небольшим капиталом. А для капитала до 2000 долларов однозначный выбор падает на United Traders (UT) (ВНИМАНИЕ! сайт заблокирован!)

У Freedom Finance есть ограничения по минимальной заявке на IPO и составляет оно как раз 2000 долларов. У UT в свою очередь минимальная заявка составляет 50 долларов. Но не спешите радоваться.

Дело в том, что низкая аллокация в UT наиболее вероятно не даст вам купить ни одной акции при заявке ниже 500 долларов.

Так что для начала советую все же иметь свободных 1-2 тысячи долларов.

Размер аллокации

Про мои первые попытки инвестировать в IPO небольшие деньги я писал в статье «Стоит ли участвовать в IPO ?! Правда о United traders«. Там же я привел примеры того как низкая аллокация не дала мне купить акций.

Со временем я понял, что нужно увеличить сумму заявки и для примера показал аллокацию 3х крайних IPO на своем канале в Дзене.

Так вот все выше сказанное про United Traders (UT), а с Freedom Finance (FF) немного другая ситуация.

Аллокация в FF тоже низкая, но на её размер можно повлиять. Есть несколько способов повышения аллокации в FF, но в рамках данной статьи мы не будем их рассматривать. Во-первых эта информация выходит за рамки смысловой нагрузки статьи, а во-вторых про эти способы я узнал в закрытом клубе инвесторов Александра Кондрашова, а я уважаю чужой труд и не делаю сливов. В тоже время в дальнейшем на примере своего собственного опыта я буду делиться с вами своей личной информацией.

Статус квалифицированного инвестора в Фридом Финанс

Многие люди имеющие свободных 2000 долларов после первой части сравнения подумали, что лучше уж будет сразу идти в Фридом Финанс. И я тоже так недавно подумал, но столкнулся с проблемой.

Дело в том, что для участия в IPO теперь требуется статус квалифицированного инвестора. Этот статус можно получить или имея в активах 6 миллионов рублей или получив аттестат инвестора.

Есть еще способ получить статус через «специально обученных«- как я обычно говорю, людей имеющих большой опыт в этом деле.

Я собираюсь прибегнуть к последнему способу в будущем, но пока я остановил свой выбор на Юнайтед Трейдерс.

Но почему в UT нет таких ограничений? Может это и не брокер, а мошенники и все это развод? Об этом далее…

United Traders — брокер или мошенники? Развод?

Freedom Finance или ООО ИК «Фридом Финанс» — инвестиционная компания, ведущая брокерскую, депозитарную и дилерскую деятельность, предоставляет услуги по управлению ценными бумагами. Входит в холдинг Freedom Holding Corp.

Основной вид деятельности по ОКВЭД: Деятельность биржевых посредников и биржевых брокеров, совершающих товарные фьючерсные и опционные сделки в биржевой торговле.

United Traders или ООО ИК «Юнайтед Трейдерс» — инвестиционная компания.

Основной вид деятельности по ОКВЭД: Консультирование по вопросам коммерческой деятельности и управления.

Как видите компания Юнайтед Трейдерс не является брокером, но в тоже время — это инвестиционная компания.

Инвестиционная компания — организация, осуществляющая коллективные инвестиции. Главными функциями инвестиционных компаний являются диверсификация инвестиций и управление инвестиционным портфелем, в который входят ценные бумаги разных эмитентов и другие виды фондовых инструментов. В соответствии с ситуацией данные финансовые посредники осуществляют покупку-продажу ценных бумаг, перераспределяя капитал в перспективные отрасли и предприятия.

Получается, что, инвестируя в IPO на платформе United Traders, вы не покупаете акции компаний, а предоставляете свои деньги компании ООО ИК «Юнайтед Трейдерс» для ведения ими инвестиционной деятельности.

Вы даете поручение на инвестирование ими в ту или иную компанию, а прибыль от данных инвестиций вы получаете за вычетом их комиссии.

Для заработка на данном механизме компания берет больше комиссии чем другие брокеры, но в тоже время предоставляют и свои плюсы.

Все это похоже на инвестиционный фонд.

Удобства для клиентов — Smart-инвестиции

UT позиционирует свой механизм как «Smart-инвестиции«. Их смысл заключается прежде всего в удобном френдли интерфейсе, адаптированном под смартфоны и планшеты.

Если кто-то видел интерфейс Фридом Финанс, похожий на панель приборов самолета, то вопросов к удобству работы в Юнайтед Трейдерс не должно быть — очень удобно и понятно. Тут даже школьник разберется.

Также представители UT делают свои инвестиционные исследования, публикуют видео разборы на своем YouTube канале. Все это создает атмосферу максимальной прозрачности. А прозрачность в свою очередь повышает доверие к площадке.

Есть также функция, которая недоступна брокерам — досрочная продажа акций некоторых компаний в период Lock Up периода IPO. На самом деле никакой продажи акций не происходит, а клиенту на счет начисляет деньги сама инвестиционная копания.

Риски для клиентов

Как и любая компания ООО ИК «Юнайтед Трейдерс» может обанкротиться, закрыться, ликвидироваться и что там еще бывает… И если, не дай бог, это случится, то вам придется пытаться вернуть свои деньги исключительно с этой компании, так-как фактически вы не будете держателями акций и не сможете их продать.

Но, как и с любой другой компанией, нужно смотреть на её показатели. И хорошо, что на данный момент они очень даже радуют. Во всяком случае на мой взгляд.

Выводы

По моему мнению UT подходит:

• новичкам, которые только начинают разбираться в IPO инвестициях;
• инвесторам с небольшим капиталом;
• инвесторам, которые не могут получить статус квалифицированного инвестора;
• людям, которым нравится удобство и простота платформы.

Как вы уже поняли, лично я буду пока использовать для IPO инвестиций — United Traders (Не использую в настоящее время. Сайт заблокирован!). Во всяком случае до получения статуса квалифицированного инвестора. Не хочется пропускать выгодные IPO, а они в последнее время очень часто появляются. За одно приумножу свой портфель, который будет работать и дальше.

Для завершения статьи представлю вам состояние моего портфеля на текущий момент.

Позиции с 0$ являются Pre-IPO, которые еще не перешли в статус IPO. Также в данный момент рассматривается заявка на инвестирование IPO Qualtrics, поэтому 3239$ — это сумма заявки без учета аллокации.

Данная статья написана исключительно для раскрытия причин использования мной платформы Юнайтед Трейдерс (Не использую в настоящее время. Сайт заблокирован!) и не является инвестиционной рекомендацией.

Запись Почему я выбрал United Traders, а не Freedom Finance для IPO?! впервые появилась в блоге Миллион рублей.